Mündəricat:
Video: AML BSA nədir?
2024 Müəllif: Stanley Ellington | [email protected]. Son dəyişdirildi: 2023-12-16 00:13
1970-ci ildə Konqres Bank sirri haqqında qanun qəbul etdi. BSA )-həmçinin kimi tanınır Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə ( AML ) qanun. O vaxtdan bəri sizin kimi maliyyə qurumlarından çirkli pulların yuyulmasını aşkar etmək və qarşısını almaq üçün dövlət qurumları ilə əməkdaşlıq etmək tələb olunur. Ancaq hökumət qaydalarına riayət etmək tam ştatlı bir iş kimi hiss edilə bilər.
Bu baxımdan, BSA bankçılıqda nəyi ifadə edir?
Bank sirri haqqında qanun
Bundan əlavə, BSA AML proqramının 5 sütunu hansılardır? BSA-nın Beşinci Sütununun həyata keçirilməsi: Üçüncü Müdafiə Xəttinin Rolu
- Müştərinin identifikasiyası və yoxlanılması.
- Benefisiar mülkiyyətin müəyyən edilməsi və yoxlanılması.
- Müştəri risk profilini inkişaf etdirmək üçün müştəri münasibətlərinin mahiyyətini və məqsədini başa düşmək.
Biri də soruşa bilər ki, BSA tələbləri nədir?
Bank sirri haqqında qanuna (BSA) əsasən, maliyyə institutları çirkli pulların yuyulmasının aşkar edilməsində və qarşısının alınmasında ABŞ dövlət qurumlarına kömək etməlidir, məsələn:
- Nağd pul alışlarının uçotunu aparmaq,
- 10.000 ABŞ dolları (gündəlik məcmu məbləğ)-dən çox olan nağd pul əməliyyatları haqqında hesabat verin və.
AML uyğunluğu nədir?
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə cinayətkarların qeyri-qanuni yolla əldə etdikləri vəsaitləri qanuni gəlir kimi gizlətməsinin qarşısını almaq məqsədi daşıyan qanunlar, qaydalar və prosedurlar toplusuna aiddir. Baxmayaraq ki çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə ( AML ) qanunlar əməliyyatların və cinayət davranışlarının nisbətən məhdud dairəsini əhatə edir, onların nəticələri çox genişdir.
Tövsiyə:
AML uyğunluq testi nədir?
AML uyğunluğu proqramı təşkilatın maliyyə cinayətini aşkar etmək və hesabat vermək üçün istifadə etdiyi daxili nəzarət və sistemlərə diqqət yetirməlidir. Proqram uyğunluq standartlarına cavab verməkdə onların effektivliyini ölçmək üçün həmin nəzarət vasitələrinin müntəzəm nəzərdən keçirilməsini nəzərdə tutmalıdır
BSA proqramı nədir?
Bank Sirri Aktı (BSA) və Əlaqədar Qaydalar və Qaydalar Bank Sirri Aktı Nizamnaməsi və Qaydaları. Bank Sirri haqqında Qanun (BSA) depozitar təşkilatlar üçün proqram, uçotun aparılması və hesabat tələblərini müəyyən edir
Sığorta agentləri və brokerlərinin AML səylərində rolu nədir?
Konqres tərəfindən yeni AML qaydalarında təsbit edilmiş öhdəliklər qoyulmazdan əvvəl sığorta şirkətləri və onların agentləri və brokerləri şübhəli maliyyə əməliyyatlarının qarşısını almaq, müəyyən etmək və hesabat vermək üçün ciddi səylər göstərmişlər
Əməliyyat monitorinqi AML nədir?
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı (AML) əməliyyatların monitorinqi proqramı banklara və digər maliyyə institutlarına müştərilərin əməliyyatlarını risk baxımından gündəlik və ya real vaxt rejimində izləməyə imkan verir. AML əməliyyatlarının monitorinqi həllərinə həmçinin sanksiyaların yoxlanılması, qara siyahının yoxlanılması və müştəri profilinin yaradılması xüsusiyyətləri daxil ola bilər
BSA risk qiymətləndirməsi nədir?
AML riskinin qiymətləndirilməsi güclü BSA/AML uyğunluq proqramının əsasını təşkil edir və bunun səbəbi budur. İstənilən yaxşı BSA/AML proqramının əsası təşkilatınızın risk qiymətləndirməsidir. Riskin qiymətləndirilməsi biznes təcrübələriniz haqqında anlayışlar təqdim edir və əlaqədar uyğunluq riskini anlamağa kömək edir