2025 Müəllif: Stanley Ellington | [email protected]. Son dəyişdirildi: 2025-01-22 15:51
AML riskin qiymətləndirilməsi güclünün təməlidir BSA /AML uyğunluq proqramı və bunun səbəbi budur. İstənilən yaxşılığın təməli BSA /AML proqramı sizin təşkilatınıza aiddir riskin qiymətləndirilməsi . A riskin qiymətləndirilməsi biznes təcrübələriniz haqqında məlumat verir və əlaqədar uyğunluğu anlamağa kömək edir risk.
Həmçinin sual olunur ki, BSA riski nədir?
Hər bir icma bankı müəyyən dərəcədə özünəməxsus Bank Sirri Aktı/Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə ( BSA /AML) risk . Bu xasdır risk bankın məhsul və xidmətlərindən, müştərilərdən və təşkilatlardan, qurumun və onun müştərilərinin fəaliyyət göstərdiyi coğrafi yerlərdən gəlir.
Bir də sual oluna bilər ki, BSA-nın məqsədi nədir? The Bank sirri haqqında qanun ( BSA Valyuta və Xarici Əməliyyatlar Hesabat Aktı kimi də tanınır, 1970-ci ildə Birləşmiş Ştatlar Konqresi tərəfindən qəbul edilmiş və ABŞ maliyyə institutlarının çirkli pulların yuyulması və fırıldaqçılıq şübhəsi halında ABŞ hökuməti ilə əməkdaşlıq etməsini tələb edən qanundur.
Biri də soruşa bilər ki, siz AML riskinin qiymətləndirilməsini necə aparırsınız?
BSA-nın inkişafı/ AML riskinin qiymətləndirilməsi ümumiyyətlə iki addımı əhatə edir: birincisi, konkret olanı müəyyənləşdirin risk banka xas olan kateqoriyalar (yəni məhsullar, xidmətlər, müştərilər, müəssisələr, əməliyyatlar və coğrafi yerlər); və ikinci, davranış daha yaxşı müəyyən edilmiş məlumatların daha ətraflı təhlili qiymətləndirmək the
BSA-nın dörd sütunu hansılardır?
Effektiv BSA/AML üçün dörd sütun var proqram : 1) daxili siyasətlərin, prosedurların və əlaqəli nəzarətlərin hazırlanması, 2) uyğunluq üzrə məsul şəxsin təyin edilməsi, 3) hərtərəfli və davamlı təlim proqramı , və 4) uyğunluğun müstəqil yoxlanılması.
Tövsiyə:
Qalıq risk və gözlənilməz risk arasındakı fərq nədir?
İkincili risklər, bir risk reaksiyasının həyata keçirilməsinin birbaşa nəticəsi olaraq yaranan risklərdir. Digər tərəfdən, riskə qarşı planlaşdırılmış cavab tədbirləri alındıqdan sonra qalıq risklərin qalacağı gözlənilir. Fövqəladə hallar planı əsas və ya ikincil riskləri idarə etmək üçün istifadə olunur. Fallback planı qalıq riskləri idarə etmək üçün istifadə olunur
POA qiymətləndirməsi nədir?
Xüsusi Qiymətləndirmələr POA, əhd bəyannaməsində nəzərdə tutulduğu qədər, bir sahibkarın və ya sahibinin kirayəçilərinin və ya qonaqlarının davranışları xərclərə səbəb olarsa, bir idarə heyəti sahibinə olan xərcləri xüsusi olaraq qiymətləndirə bilər
Gallup qiymətləndirməsi nədir?
Gallup-un Clifton StrengthsFinderAssessment (GSF) potensial işçinin unikal güclü tərəflərini müəyyən etmək üçün işəgötürənlər tərəfindən istifadə edilən davranış qiymətləndirməsidir. Gallup Assessment tərəfindən müəyyən edilən güclü tərəflər bacarıq, bilik və istedadların birləşməsidir
Zillow-da vergi qiymətləndirməsi nədir?
Bu, dövlət vergi müfəttişinin sözügedən il üçün qiymətləndirilmiş dəyərin qüvvəyə mindiyi tarixə əmlakın açıq bazarda satacağını təxmin etdiyi qiymətdir. Tarixi satışlardan istifadə edildiyi üçün qiymətləndirilmiş dəyərlər adətən cari bazar dəyərlərindən azdır
Hazop tədqiqatı ilə risk qiymətləndirməsi arasındakı fərq nədir?
Risk qiymətləndirməsi bütün prosesə baxır və ümumi olaraq nə baş verə biləcəyini, nəticənin nə olacağını və bunun nə qədər ehtimal olduğunu soruşur. Hazop nəticələrə baxır, lakin sözügedən hadisənin baş verdiyini düşünür